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矽谷銀行倒閉 資產被美國政府接管

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2023-03-11 10:59 | 稿件來源:香港新聞網

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香港新聞網3月11日電 繼虛擬貨幣銀行Silvergate宣布將停止業務後,美國矽谷銀行周四“爆雷”,其母公司股價9日應聲暴跌逾60%。矽谷銀行的危機引起投資者恐慌,美國四大銀行市值一天之內蒸發了520億美元(約4056億港幣)。美國加州金融保護和創新部周五下令關閉矽谷銀行,並指定美國聯邦存款保險公司(FDIC)為接管人。美媒擔憂2008年雷曼兄弟破產事件重演,引發新一輪金融危機。

矽谷銀行8日發表聲明,宣布出售一批價值約210億美元的證券,並承認這會造成約18億美元的虧損。為避免流動性危機,該銀行希望通過出售普通股和可轉換優先股籌集22.5億美元。此消息引發拋售潮,矽谷銀行母公司SVB金融集團股價9日暴跌逾60%,當日收盤價僅為106美元。10日,SVB金融集團股票盤前再大跌逾60%,低至36美元左右,開市前兩度停牌。

SVB金融集團股價暴跌

美四大銀行市值蒸發4000億

矽谷銀行是全美第16大銀行,此前一向運營良好,如今爆雷引起投資者恐慌,美國金融股哀鴻遍野。9日,美國四大銀行花旗、摩根大通、富國和美國銀行股價齊齊下跌,市值共蒸發約520億美元。彭博社表示,金融業擔憂這可能是一場更嚴重危機的開始。經濟學家、市場分析和數據智能公司Exante Data創始人諾狄格說:“大家都在問,下一個會是誰?”

多家頂級風投公司稱,隨着對矽谷銀行穩定性的擔憂與日俱增,它們強烈建議從該銀行中撤出資金。“矽谷風投教父”彼得·蒂爾聯合創立的風投基金Founders Fund建議企業從矽谷銀行撤資,Union Square Ventures則告訴投資組合公司“只在矽谷銀行現金賬戶中保留最少量資金”。一些初創公司亦開始轉移資金。

美媒指出,矽谷銀行面臨擠兌風險。部分投資者稱,他們在轉移資金時遇到阻礙。風投公司Launchpad Capital創始人吉爾伯特抱怨說,他花費了兩個小時也沒能完成轉賬,後來終於聯繫上了矽谷銀行內部人員,之後大部分交易恢復暢通。另一些風險投資家認為真正的問題在於恐慌,並建議企業把夠用6個月的現金放在其他銀行,除此以外不要助長可能的擠兌。

矽谷銀行行政總裁貝克9日試圖讓客戶保持冷靜。他聲稱,目前該銀行依然資本充足,擁有高質量、流動性強的資產負債表,以及在行業內領先的資本充足率。

矽谷銀行主力投資初創企業

矽谷銀行主營業務是為科技相關的創業公司,根據其公司網站,美國近半由風險投資支持的科技和生命科學初創企業均與其有業務往來。有分析指,矽谷銀行此次爆雷的根本原因是美聯儲為遏制通脹大幅加息。加息令市場投資者愈發謹慎,美國科企估值下降,風險投資活動隨之枯竭。這導致科技初創企業急於尋求現金,一邊裁員一邊從銀行提現。貝克9日承認:“客戶的現金消耗很高,2月份進一步增加,導致存款低於預期。”

另一方面,矽谷銀行在兩年前低利率時期吸收了大量低息存款,將這些資金用於增加貸款和瘋狂擴張“持有至到期”(HTM)證券投資組合,後者主要是購買10年期以上抵押貸款。隨着美聯儲不斷加息,HTM投資組合恐導致嚴重損失。

金融諮詢公司Whalen Global Advisors董事長惠倫警告說,矽谷銀行爆雷只是“冰山一角”,還有很多規模較小的銀行面臨困境。對沖基金管理公司Pershing Square創始人艾克曼呼籲美國政府出手救助矽谷銀行,以免其重蹈雷曼事件的覆轍。

來源:《大公報》

【編輯:张丽欣】

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