上海離岸金融破局：制度創新與風險防線並重香港中通社6月17日電（記者 葉永成）6月17日，以“全球治理倡議下的金融發展與合作：新願景、新挑戰和新機遇”為主題的陸家嘴論壇在中國上海開幕。當日，中國人民銀行、國家發展改革委、金融監管總局、中國證監會等聯合發布《上海國際金融中心發展離岸金融行動方案》，核心內容涵蓋六大方面，包括在浦東新區開展先行先試、資金流動與賬戶管理、數字化應用、離岸金融業務、法律制度體系建設，以及風險防控機制。
央視報道截圖 招聯首席經濟學家董希淼指出，《行動方案》不僅是推進金融高水準開放的重要一步，更將推動上海遵循國際規律、提升全球資源定價權、吸引國際資本，“通過分階段推進，為國家金融改革提供‘試驗田’，有力增強上海作為人民幣資產全球配置中心、風險管理中心的地位。” 為統籌發展與安全，《行動方案》創新提出“物理集聚、主體限定、賬戶隔離”模式。“物理集聚”聚焦浦東新區；“主體限定”要求僅對資質優良、風險控制完善的企業與機構開放高風險業務；“賬戶隔離”則主要通過FT賬戶和OSA賬戶實現資金分賬核算。市場普遍認為，這一設計從制度上築起“防火牆”，“既最大程度吸引全球資本，又守住國內金融體系穩定運行底線”。 數字化賦能亦成亮點。《行動方案》首次將數字人民幣與離岸金融深度融合，依托上海數字人民幣國際運營中心，推動區塊鏈等技術應用於離岸金融全場景，打造具全球競爭力的數字離岸新模式。 首批試點業務採取“成熟一類、實施一類”原則，優先發展離岸貿易金融服務、自貿離岸債、離岸再保險、財資中心、人民幣離岸交易及非居民個人金融服務六類業務。其中，自貿離岸債被視為構建離岸人民幣“資產池”的核心抓手。去年啟動的該品種遵循“兩頭在外”原則，對接國際債券市場標準，《行動方案》進一步設置專項投資額度予以支持。 制度供給方面，《行動方案》構建層次分明的規則體系：中央金融管理部門分類制定業務規則，上海市運用浦東新區立法授權補齊實操短板，特殊事項則依法報請全國人大常委會或國務院授權，確保“每一項改革舉措都於法有據”。同時，建立中央與地方常態化協同機制，並推動行業自律組織建設，形成“政府監管+行業自律”多元治理格局。 值得注意的是，《行動方案》強調滬港協同發展。市場普遍指出，香港離岸市場國際化程度高、規則成熟，上海則緊密對接內地實體經濟與“一帶一路”需求，兩地定位互補。推動滬港協同，可實現優勢互補、經驗互通，有效規避同質化競爭，共同維護國家經濟金融安全。 金融監管總局局長丁向群在論壇上表示，將“加快完善離岸金融監管制度”，支持新型金融業務在上海先行先試，並嚴打金融“黑灰產”。中國人民銀行行長潘功勝宣布，在上海自貿區授權工行、農行、中行、建行、交行、中信等六家銀行開展離岸人民幣外匯交易，並會同上海市政府及相關部門出台《行動方案》。中國外匯局局長朱鶴新則透露，將發放新一批QDII額度，深化資本項目制度型開放。 多位專家一致認為，在全球治理變革與人民幣國際化雙重背景下，上海離岸金融體系建設不僅回應了中資企業“走出去”的迫切需求，更為中國參與全球金融規則制定提供關鍵支點。（完） 【編輯：淩玉輝】
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